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Jun 22, 2011 - 1 minute read - Comments

bitcoin的后续解说

上次那篇bitcoin垮了,引发了挺多的质疑。我解释一下我说的“垮了”到底是什么意思。

btc有个目标,就是成为p2p的电子货币。成为货币,就是成为流通实体。我们通过货币,进行交易,将我们的劳动输出转换为我们需要的东西。例如我们写程序,通过将程序移交给需要的人,获得货币,再通过货币,获得我们所需的衣食住行。货币有两重性,一个是交换,一个是保存。今天我们所说的一切,都是围绕着“btc成为电子货币”,来进行讨论的。如果你只是想玩玩这种新型的产品,这种无关痛痒的事情不在讨论之列。

忘记谁算过,btc其实从技术上是做不到替代世界货币的。因为如果要达到mastercard这样的交易水平,一个block的大小会达到数G,而一次交易需要遍历多个block,从而使得整个交易成本无法接受。我估计这个人是非常熟悉btc的,因为我仅仅从介绍上,分析不出这样的结论,这大概需要阅读它的源码。当然,这也可能是假的,或者将来个人电脑也可以达到这个水平,这不是我们今天讨论的要点。

我的两个问题,一个是针对交换,一个是针对保存。针对交换的问题是,我如何保证我的交易是安全的。当然,btc有着良好的安全机制,至少目前我们(包括这个星球上的很多聪明人)都看不出明显问题。但是安全性并不是说交易本身是安全的就结束了,这还包括挣取,兑换,使用,都必须是安全的。上次的问题发生在兑换环节,我们大多数人没有渠道挣取btc(俗称挖矿),所以我们通过实际的流通货币进行购入。mtgox是一个非常流行的兑换网站,当购入完成后,btc存在于你的mtgox账户中。然而,mtgox的网站被攻破了,因此有6W个人在网站上的钱消失了。从理论上说,这名匿名用户可以以完全符合btc规则的方式将其中的btc转入自己的账户,然后再加以贩售。btc规则保护这一交易,并且保护他不被追踪。问题发生在md5hash和salt上,估计是因为md5还是太难攻击,所以只有部分人的mtgox账户遭殃,其余人的账户得以幸免。目前mtgox已经“解决”了这个问题,不过汇率目前从17下滑到了13,相信因为不少人吓出一身冷汗。

我们不说问题是如何解决的,仅仅说受害人这部分。如果是实体银行,碰到类似问题如何处理呢?除去中国的银行,剩下所有银行的方法只有一个——由自己购买足够的btc赔偿给客户。如果银行无力赔付,就需要由国家出面,对银行进行注资,或者收购,或者破产。当然,如果在btc里面,只有一个结局,破产。这次很幸运,mtgox碰到的问题还不严重,转移走的btc并不足够多,而且攻击者一次卖出了过量的btc,导致价格直线下滑。mtgox如果要进行赔付,就可以以低价购回。如果是转移走的量比较大,或者持续在高位抛售,那么mtgox的日子就不这么好过了。

OK,此时,就要说到我们的第二个问题,保存。货币必须有保存能力。如果今天取得的货币在明天就无法使用,或者能兑换的东西少了,就会引发我们的严重质疑。从而使得我们卖出这种货币,买入其他货币——如果能自由兑换的话。或者买入我们认为可以保值的产品——例如不动产。我们看上面,如果mtgox破产,会发生什么情况呢?首先,如果是实际的世界,必须进行破产程序,按照程序清偿债务。但是虚拟货币是不能进行破产申请和清偿的——即使某些国家可以立法认可电子货币,也无法对其他国家造成影响。如果mtgox注册所在的国家不认可电子货币(如果是我,注册的时候一定选择一个不认可电子货币的国家),那么mtgox可以直接卖出手上所有用户的btc,然后关门。如果你打算本地起诉他们欺诈,那就要面临国际诉讼所属权的问题。美国的规定是,本国公民状告其他国家主体,通常可以选择在美国开庭。中国好像是拒不受理。即使是美国,如果mtgox的所有人将来不打算入境,也可以堂而皇之的无视传票。如果你打算在所在国起诉,对方国家压根不认可欺诈事实——电子货币不受保护。

退一步说,即使你的欺诈申请是有效的,mtgox开在美国,而不是开曼群岛什么的,而且这个州承认电子货币。那么mtgox也可以按照普通公司破产流程,接受破产债务清偿。一般来说,作为受害人,你拿到的btc一定已经缩水。国家是没有必要介入的,因为这个市场运作的货币不是他们发行的,也不受他们管辖。然而由于不但是直接受害人的btc缩水,还可能影响其他存款人,因此可能会发生挤兑现象。所谓自由货币市场,这不由让我们想起上世纪国家银行未建立起来时候的混乱时期。那时候,银行都是个体经营,一旦发生问题,很容易引发挤兑。

现在,我们面临两难处境。如果我们允许有人——私人——运作一个基于btc的金融机构——银行——来负责btc的存,兑,借业务,我们就只能拥有一个不受到国家强制力担保的银行系统。如果我们不允许银行的存在,那么连btc的流通性都会受到影响。现代金融系统发展出银行来,不是没有道理的。如果有政府担保了btc,那么btc势必和这国的本币挂钩,这就失去了btc的意义。

再说btc的另一个问题。我们知道,货币的价值是由政府担保的。可以说,货币的价值应当是政府的价值除以货币总量。从这个意义上说,大家卖出人民币是对的。然而由于btc只能在一定时间内生成,而不能由国家发行和回收。因此一定时期内,市场上的货币总量是固定的。当有很多人主观认为,btc值钱时,btc就会升值。而当大家认为,btc不值钱时,btc就会贬值。因此,你手里的btc的真实购买力,应当是随时波动的。然而,这是投机商品的属性,而不是货币属性。一种今天两毛明天两块的东西,是不适合做为货币的。

目前btc是什么东西呢?我想说,大概是新型诈骗活动吧,和庞氏骗局非常类似。btc的质疑之一,就是不公正的初始分配。bitcoin项目起始于2009年,在一年多的时间内都默默无闻,然而在半年内突然火爆。这些初始计算btc的人,他们手里很低代价生成的btc就会快速增值(因为总量不变)。很多投资者看中这一市场,进行投资,然后宣传大家使用btc,他们的货币就可以快速增值(据说有个家伙投资了1000美金,目前增值1000倍了)。然而btc的官方的宣传是“p2p的电子货币”,这点正是我质疑他们无法达到的(或者至少不能达到货币的功能)。他们说服大家使用软件,正是因为btc应当具有货币功能。而实际上,btc做不到现代货币的功能。这很明显是包装和宣传概念,通过持续的涌入制造繁荣。

Tags: economy thinking

bitcoin垮了 关于中医

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